兩個月大虧損 !? 2019 年 11、12 月被動收入公開!(聯盟行銷、程式選股)

兩個月大虧損 !? 2019 年 11、12 月被動收入公開!(聯盟行銷、程式選股)

總算來公開 2019 年末的最後兩個月的被動收入了,因為今年 1 月接到新案子,最近都在忙軟體上線的事,目前正好案子到一個階段,有些時間可以放鬆一下,終於可以把 2019 年最後兩個月的被動收入報告做完了。

 

程式選股

但由於這兩個月 (尤其 12 月),因為大盤市場不穩定造成價格浮動,我有許多股票都在買進和賣出訊號跳來跳去,加上我在 11 月多投入了 30 萬進入股市,導致買賣的股票檔數和進出的頻率都非常多,所以交易記錄自然也長,。

首先再次解釋一下我的策略, 11、12 月的選股會在每月的 11 號買入,並在下個月的 11 號賣出,所以這次的交易日期為 2019/11/11 ~ 2020/1/11。

我原本有想貼出完整的進出,不過思考之後還是貼出總損益就好,畢竟我目前還不打算公布我策略選到的股票,貼出完整的進出其實沒多大意義,加上進出一多真的很不好整理。

2019 11、12 月的股票總損益整理如下:

2019-11-12-passive-income_1
2019 11、12 對帳單

但這邊我得先更正一下帳單上的報酬率,這邊的報酬率 -1.7% 是將總損益除上已實現損益之股票的成本金額所得出的數字,但其實應該用總損益除上該期間投入股市的總資金我覺得比較正確一些,這邊的總損益近 -3 萬,而我的投資總額近 60 萬,所以這兩個月的報酬率應該為 -5%。

造成虧損的原因我想如果有在做指數投資或比較關注大盤的朋友應該會知道,在11 月底 (中美貿易戰) 及 2020 1 月初 (COVID-19) 分別有兩次大跌導致台股加權指數跌破 20 日均線。

大盤 2019-11-11-2020-1-11
大盤 2019-11-11~2020-1-11

而我的股票也在這兩次的大跌有很大的虧損。

可能有些眼尖的朋友會發現,12 月 11 號之後台股有一波漲幅,難道我沒有因為這波漲幅獲利?

確實沒錯,我的選股在 12 月 11 號後有漲了約一週吧,但之後馬上跌回去了,並在 1 月初跌得更多,導致最後的虧損達到 3 萬左右。

以下是我的策略在這兩個月的報酬截圖,目前我有兩個策略,策略主體都是月營收,不過部分參數不同。

月營收策略1
月營收策略2

從上面兩張圖可以看到,不管使用哪個策略都會虧損到 5% 以上,所以目前的這 5% 算是正常跌幅。

不過這兩個策略在這兩個月績效都低於 0050 (灰色線),算是我在策略上該檢討的地方,或許在大盤情勢不明時可以調整自己的選股策略來避開大跌。

 

虧損原因檢討

資金分配不佳

還記得我在 11 月多投入了  30 萬吧,但我卻將總共 60 萬的資金全投入股市,並未在手上保有任何現金部位,我認為這是一個不太好的做法,在遇到大跌時虧損更多,或在有價值的股票下跌時無法加碼。

我打算在趨勢未明時將持股部位減少至 1/3,而趨勢的判斷我是建立在大盤 20 日線向上為趨勢明朗,向下或震盪為趨勢未明,只有大盤穩穩向上時我會增加我的持股部位到 2/3。

這邊只是個粗略的方式,實際上的操作我會在 3 月的選股開始實驗,有什麼實驗成果會放上之後的被動收入紀錄。

 

盤中操作

這是以日為單位的程式選股最不該做的事,應該要在前一天就規劃好隔天是否買入或賣出,但因為這陣子的股市震盪實在太大,讓我還是忍不住盯了好一陣子的盤,造成有許多不該操作的股票進出。

這邊指的盤中操作為 9 點 10 分到收盤前 10 分鐘的操作,我可以在 9 點 10 分之前將我選股抓到的股票買進,或是在 9 點 10 分前或收盤前 10 分鐘將昨天跌破支撐部位的股票賣出。

我這邊特別標示昨天,是因為在以日為單位的交易策略中不該以當日資訊做進出,除非你使用的是當沖交易。

我曾以盤中出現瞬間的大跌或大漲作為交易訊號,結果發現居然只是騙線,只是主力引誘散戶入場交易的訊號。

而我訂 9 點 10 分的原因是雖然前一天出現賣出訊號或買入訊號,還是得觀察一下當天進出情況有沒有出現異常的大漲大跌,尤其最近疫情的關係,這種大起大落時常發生。若當天股價瞬間回彈上支撐,或是股票交易不理想 (EX:成交量過低或跌破支撐),很有可能也是主力前一次交易日洗籌碼在引誘散戶,若當日的情況不如預期,我會建議還是空手比較安全,不要在自己無法理解股票的狀況去做進出。

所以我現在的交易模式開始不盯盤了,畢竟程式交易本來就不該盯盤,盯越久只會讓人性凌駕於紀律,原本會賺錢的股票也會變虧錢的。

 

聯盟行銷

而在股市虧損的同時,聯盟行銷依然在幫我賺取正向的被動收入,畢竟聯盟行銷和股市幾乎沒有正相關。

我建議必須要至少兩種以上的被動收入,當其中一項不管用時依然還是可以有正向的現金流。

2019-11-12 通路王
2019-11-12 通路王
2019-11-12 博客來
2019-11-12 博客來

這兩個月加起來大約 6000 元左右,當然這看似並不多,但要知道,我在去年的 11、12 月開始職業倦怠,只發了兩篇文章,收入卻比前兩個月的 1500 多了近 4 倍,這證明了聯盟行銷是需要時間的累積才能慢慢產生出效益。

當然,我這 6000 的報酬比起許多很認真在做聯盟行銷的人來說是非常少的,但這主因在於我把被動收入主力放在程式選股而非聯盟行銷導致的。

而多虧最近的股市大跌,我開始重視股市以外的被動收入,也打算慢慢把主力轉到聯盟行銷這邊,而程式選股部分慢慢轉成完全不盯盤的方式操作,畢竟這才是我的程式選股的正常操作方式。

不過這不代表我不研究程式交易的部分,只是我目前的回測模組是使用 <用 Python 理財:打造小資族選股策略 >這門課的,而這門課可沒有提供做空模組,就算有也不一定能實際用在現實交易,畢竟股票的做空是採取融券的方式,報酬率的計算和有沒有券可以借來賣也是問題。

所以我打算將策略慢慢轉向期貨交易,畢竟期貨可以多空雙做,不過目前還在實驗,加上我打算自己寫回測模組,所以這邊還得花上許多時間。

 

總結

總之這兩個月的被動收入約為 -30000 + 6000 = -24000,平均每月虧 12000,畢竟遭遇到了股市大跌,我的主要被動收入有了不小的虧損。

但以報酬率來說,我從 8 月到 10 月 3 個月的本金都是 25 萬,報酬率大概在每月 8% 左右,這兩個月提高投資金額卻遭遇到大跌導致虧損看似較多,其實這兩個月才虧損了 5%,相較之下並非大虧損,不過目前的股市確實讓我擔心。

相對之下聯盟行銷反而穩定成長,我也滿建議大家可以投入聯盟行銷這項被動收入,我曾做過一系列的被動收入相關文章,裡面就有提到聯盟行銷,歡迎大家可以多了解被動收入、聯盟行銷是什麼,並建立自己的被動收入。

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This Post Has 2 Comments

  1. Andrew

    請問聯盟行銷最推薦的學習方式是什麼呢?

Scott 發表迴響 取消回覆